保險存摺 使用教學

第一次用保險存摺，先在這裡註冊帳號：點【立即註冊】、同意告知聲明、用四種方式其中一種證明你是本人，設好密碼就能登入。

總流程共三步：1.由登入頁面點選註冊 → 2.確認個資聲明告知事項 → 3.身份驗證四選一（自然人憑證／強化版行動身分識別／晶片金融卡／行動自然人憑證）→ 完成註冊即可登入使用。注意：原手冊流程圖標題寫「三選一」，但實際註冊畫面有四種驗證方式可選。

1. 找到保險存摺入口

   • 用 Google 搜尋【壽險公會】，進入中華民國人壽保險商業同業公會官網。
   • 在首頁「常用功能」區，點選【保險存摺】圖示。
   💡

   也可以直接搜尋「保險存摺」進入。

2. 由登入頁面進入註冊

   • 在保險存摺首頁，點選【立即登入】。
   • 第一次使用，在登入頁點選【立即註冊】（登入表單下方的小字連結，或畫面右上角的按鈕都可以）。
   💡

   登入頁有「帳號密碼登入」和「裝置排碼登入」兩個分頁，註冊連結在登入表單下方。

3. 閱讀並同意個資告知聲明

   • 畫面會顯示「查閱保險存摺服務 告知事項」。
   • 把告知內容一路往下滑到最底。
   • 勾選「本人同意中華民國人壽保險商業同業公會將本人在保險業通報作業資訊系統之資料提供辦理查閱保險存摺作業」。
   • 點選【我同意】。
   💡

   這個聲明是為了讓平台取用你的個資做身分查驗。
   ⚠️

   沒有滑到最底，同意的勾選框不能勾。每次登入都要重新同意一次。

4. 【自然人憑證】選擇驗證方式

   • 用電腦開啟註冊畫面，會看到四種驗證方式：【自然人憑證】、【強化版行動身分識別】、【晶片金融卡】、【行動自然人憑證】。
   • 點選【自然人憑證】。
   💡

   只有一種方式需要完成就好，四選一。畫面下方也有「自然人憑證註冊教學」「晶片金融卡註冊教學」連結。

5. 【自然人憑證】插卡驗證並填寫個人資料

   • 先準備好讀卡機，並把自然人憑證插入。
   • 第一次使用要先下載相關元件（頁面有【下載元件】、【元件自我檢測】可用）。
   • 輸入身份證字號與 PIN 碼，點【驗證】。
   • 進入「輸入個人資料」頁，填寫行動電話、姓名、電子郵件（點【寄驗證碼】取得驗證碼）、市內電話（市內電話欄位原頁面看起來為選填，不確定請以畫面為準）。
   • 設定註冊密碼並再輸入一次。
   • 點選【完成註冊】。
   💡

   密碼規則：大小寫英數字加符號，8～16 碼。
   ⚠️

   手冊提醒請先確認已安裝跨平台元件，否則驗證會失敗。「寄驗證碼」按鈕文字原圖偏小，請以實際畫面為準。

6. 【強化版行動身分識別】選擇驗證方式

   • 用電腦開啟註冊畫面時，會看到四種驗證方式。
   • 若是用手機或平板等行動裝置開啟，只會看到【強化版行動身分識別】與【行動自然人憑證】兩個選項。
   • 點選【強化版行動身分識別】（說明文字：使用以本人申請之手機門號與身分證進行驗證）。
   ⚠️

   手冊內文寫「強化行動身份識別」，畫面按鈕為【強化版行動身分識別】，以畫面為準。

7. 【強化版行動身分識別】填資料驗證並完成註冊

   • 手機請先關閉 Wi-Fi，改用行動網路（4G/5G）。
   • 在驗證頁填寫：身份證字號、電信公司、行動電話、出生年月日、身分證發證日期（民國年月日）、身分證發證地點、身分證領補換類別。
   • 勾選「我已閱讀並同意使用授權條款」，點【驗證】。
   • 驗證通過後進入「輸入個人資料」頁：填電子郵件（點【寄驗證碼】）、市內電話、設定註冊密碼並再輸入一次。
   • 點選【完成註冊】。
   💡

   密碼規則：大小寫英數字加符號，8～16 碼。這個方式會做手機門號（MID）與內政部戶政司身分證領補換發資料的比對。
   ⚠️

   一定要用手機的 4G/5G 行動網路，Wi-Fi 會驗證失敗。

8. 【強化版行動身分識別】身分證發證資料怎麼看

   • 驗證需要的「發證類型、發證日期、發證地點」，印在身分證正面左下方，格式像「民國○年○月○日（○○市）換發」。
   • 照著身分證上的資料填入驗證頁。
   ⚠️

   同一個身分證字號，同一天輸入錯誤達 3 次（含），當天就無法再查驗，要隔天再試。填之前請對清楚。

9. 【晶片金融卡】選擇驗證方式

   • 用電腦開啟註冊畫面，會看到四種驗證方式。
   • 點選【晶片金融卡】（說明文字：使用讀卡機插入晶片金融卡進行驗證）。

10. 【晶片金融卡】插卡驗證並填寫個人資料

    • 先準備好讀卡機，並下載驗證用元件（頁面有 Windows 與 Mac 兩種版本的 SmartID 晶片卡安控服務可下載）。
    • 輸入身份證字號，選擇你的金融卡所屬銀行，點【驗證】。
    • 進入「輸入個人資料」頁，填寫電子郵件（點【寄驗證碼】）、市內電話、設定註冊密碼並再輸入一次。
    • 點選【完成註冊】。
    💡

    密碼規則：大小寫英數字加符號，8～16 碼。

11. 【行動自然人憑證】選擇驗證方式

    • 用電腦開啟註冊畫面會看到四種方式；用手機或平板開啟則只會看到【強化版行動身分識別】與【行動自然人憑證】。
    • 點選【行動自然人憑證】。
    ⚠️

    要先在手機上啟用「行動自然人憑證」功能，才能用這個方式驗證。

12. 【行動自然人憑證】推播驗證並填寫個人資料

    • 在「行動自然人憑證註冊」頁輸入身分證字號。
    • 點選【推播驗證】，系統會引導你到「行動自然人憑證」APP 完成身分驗證。
    • 回到網頁後進入「輸入個人資料」頁，填寫電子郵件（點【寄驗證碼】）、市內電話、設定註冊密碼並再輸入一次。
    • 點選【完成註冊】。
    💡

    驗證頁有【回上頁】可退回重選。畫面小字提示「請先開啟通知設定」，請確認手機有開啟 APP 通知。

13. 註冊完成

    • 看到「註冊完成！可登入使用保險存摺」就成功了。
    • 之後用身份證字號與剛設定的密碼登入即可。

登入保險存摺後，你可以一眼看到自己名下有幾張有效、幾張失效的保單，點進去還能看主約、附約、要保人、被保險人和保單日期。

1. 我的保單：總覽（白金會員畫面）

   • 登入後先看到【我的保單】頁面，這裡可以瀏覽你所有的保單。
   • 上方會顯示「保單總數：幾張有效／幾張失效」。
   • 下方有四顆分類按鈕：人壽保險、傷害保險、健康保險、年金保險，每顆旁邊會有張數。點某一顆，下面的小卡就只顯示那一類保單。
   • 左上角有【被保險人】切換鈕，可以改成以「要保人」或「被保險人」身分來檢視保單。
   • 中間有四個下拉選單，可以篩選：壽險／產險、所有公司、有效／失效、全部險種。
   • 每張保單小卡會顯示：保險公司、商品名稱、險種、保單號碼、要保人與被保險人姓名。
   • 小卡左上角會標示是【電子保單】還是【紙本保單】。
   • 點選小卡上的【商品名稱】，就能進到下一層的【主附約】頁面。
   • 頁面右上角還有【申請投保紀錄】、【查詢申請紀錄】兩顆按鈕。
   💡

   想只看有效的壽險保單，就把下拉選單選「壽險」加「有效」就好。
   ⚠️

   手冊註明：標【*】的功能（分類按鈕、下拉篩選、完整小卡資訊、點商品名稱進下一層）要升級成白金會員才能用。若被保險人不是你本人，畫面不會顯示完整姓名。

2. 我的保單：總覽（普通會員畫面）

   • 普通會員一樣可以進【我的保單】，看到保單總數和各險種張數。
   • 但只有「第一張保單」能看到完整資訊。電腦版是左上角那一張，手機版是最上面那一張。
   • 其他保單的內容會被模糊處理，看不到細節。
   • 頁面上方選單有：【升級白金會員】、【我的保單】、【個人資料管理】、【操作手冊】、【問與答】、【登出】。
   💡

   想看全部保單的完整內容，點上方【升級白金會員】，做法請看 C 章。
   ⚠️

   普通會員只能看第一張保單的完整資訊，這是正常的，不是系統壞掉。

3. 主約／附約頁面

   • 在總覽點【商品名稱】後，會進到這張保單的主約與附約清單。
   • 主約、附約都會用小卡列出，卡片上有險種標籤（傷害保險、人壽保險、健康保險）、保險公司、商品名稱、保單號碼、要保人、被保險人。
   • 想看某一個約的詳細內容，再點一次【商品名稱】。
   • 想回到上一頁，點右上角【回上一層】。
   ⚠️

   手冊標註這一頁也是要白金會員才能用的功能。

4. 保單詳細頁：要／被保險人資料

   • 進入單一商品後，上方有三個分頁：【回上一層】、【要/被保險人資料】、【保單資料】。
   • 點【要/被保險人資料】，可以看到被保險人姓名、身分證號碼、出生日期。
   • 同一頁也能看到要保人姓名、身分證號碼、出生日期，以及「要保人與被保險人關係」。
   ⚠️

   這一頁會顯示身分證號碼與生日，截圖或分享給別人之前要注意遮蔽。手冊標註此為白金會員功能。

5. 保單詳細頁：保單資料

   • 點【保單資料】分頁。
   • 可以看到：投保險種、保單狀況（例如「有效」）。
   • 還可以看到三個日期：保單狀況生效日期、契約生效日期、契約滿期日期。
   💡

   想知道保單還有沒有效、什麼時候到期，看這一頁最快。
   ⚠️

   手冊註明這是白金會員功能。這一頁沒有看到保額、保費等金額欄位。

6. 壽險電子保單的【已存證】資訊

   • 電子保單的小卡上會有綠色的【已存證】標籤。
   • 點一下【已存證】，會跳出「保單存證資訊」視窗。
   • 視窗裡有：保險公司簽章資訊、壽險公會第三方存證資訊、存證時間、檔案 HASH 值（SHA512）、區塊鏈號碼。
   • 要關掉視窗，點右上角的 ✕。
   💡

   存證的意思是這份電子保單已經由第三方公正單位留存，之後可以證明內容沒被改過。
   ⚠️

   手冊標註為白金會員功能；顯示商品名稱、要保人、被保險人姓名也需要白金會員。

7. 產險電子保單的【已存證】資訊

   • 產險的電子保單同樣點【已存證】標籤。
   • 跳出的視窗會說明：這份電子保單存證在「財團法人保險事業發展中心」。
   • 視窗裡有一條網址，可以自己連過去做電子保單線上驗簽。
   ⚠️

   手冊標註為白金會員功能。

想看到全部保單的完整內容，就要花 100 元升級白金會員，大約幾分鐘就能完成，付完款重新登入就能用。

1. 步驟 1：點【升級白金會員】

   • 登入保險存摺後，停在【我的保單】頁面。
   • 點畫面最上方選單裡的【升級白金會員】。

2. 步驟 2：在【會員服務內容】頁面點【升級白金會員】

   • 會跳到【會員服務內容】頁面，上面有「會員升級方案」比較表，欄位有：普通會員、白金會員、投保紀錄查詢。
   • 價格列寫著：普通會員 FREE、白金會員 NT$100／年、投保紀錄查詢 NT$350／次。
   • 看完後點下方的【升級白金會員】綠色按鈕。
   ⚠️

   手冊註明：白金會員屬於線上數位服務，經你事先同意後提供，不適用消費者保護法第 19 條的 7 日解除權。意思是一旦升級就不能用「7 天鑑賞期」退費，付款前要先跟客戶講清楚。這頁比較表中間大部分內容在手冊裡被遮蔽（標「略」），各項服務細節看不到。

3. 步驟 3：輸入推薦碼（可跳過）

   • 進到【輸入推薦碼】頁面。
   • 如果有保險公司給的推薦碼，在「推薦碼（非必填）」欄位輸入，再點【送出】。
   • 沒有推薦碼就直接點【略過本頁】，不用輸入任何東西。
   • 也可以點【回上頁】回到前一頁。
   💡

   推薦碼不是必填，沒有也不影響升級。

4. 步驟 4：選擇繳費方式

   • 進到【選擇升級白金會員繳費方式】頁面。
   • 可選的方式有：【信用卡】、【ATM】、【網路ATM】（須使用讀卡機）、【TWQR支付】、【使用兌換碼】。
   • 以信用卡為例，點【信用卡】。
   ⚠️

   畫面上的提醒文字很小：系統確認繳費後才會幫你升級帳號，並請在存摺登出後重新登入。TWQR 支援哪些支付 App，以畫面公告為準，手冊字太小無法完整確認。

5. 步驟 4（續）：依畫面完成繳費

   • 會跳到金流服務頁面，顯示訂單資訊：商店名稱是中華民國人壽保險商業同業公會，品項是「保險存摺白金會員升級 100 元／年」，實際付款金額 NT$100。
   • 往下捲，在「付款方式」填信用卡資料，依畫面指示完成繳費。
   ⚠️

   這一頁是第三方金流（綠界 ECPay）的付款頁，會要求輸入信用卡資料，請客戶自己輸入，我們不要代填。

6. 升級完成：重新登入

   • 付款完成後，請先【登出】再【重新登入】。
   • 重新登入後就可以使用白金會員的專屬功能。
   • 信用卡付費：系統與金流串接處理約需 10 分鐘左右。
   • ATM 付費：約需 10 到 15 分鐘。
   💡

   付完款如果還看不到完整保單，先等十幾分鐘，再重新登入看看。
   ⚠️

   沒有重新登入，畫面不會變成白金會員。

想知道自己在各家壽險公司到底買了哪些保單？在保險存摺申請「投保紀錄」，1～2 個工作天後結果檔案會寄到你的電子信箱，可以拿給保險顧問參考。

1. 章節說明：先確認你是白金會員

   • 這一章教你申請自己的投保紀錄。
   • 要使用這個功能，必須先把保險存摺升級為【白金會員】。
   💡

   還不是白金會員的人，請先看前面的白金會員升級章節。
   ⚠️

   不是白金會員就看不到【申請投保紀錄】的功能。

2. 在【我的保單】頁點【申請投保紀錄】

   • 登入保險存摺後，進入【我的保單】頁面。
   • 在頁面上方，點【申請投保紀錄】按鈕（旁邊另有【查詢申請紀錄】按鈕）。
   💡

   頁面上會看到保單總數、有效／失效張數，以及各張保單卡片。

3. 閱讀【投保紀錄下載告知事項】並勾選同意

   • 畫面會跳出【投保紀錄下載告知事項】視窗。
   • 把告知內容往下捲到底、讀完。
   • 勾選最下方的同意方塊（同意公會蒐集、處理及利用你的個人資料）。
   • 點【前往確認資料】。
   💡

   同意方塊要把條款讀完（捲到底）才能勾選。
   ⚠️

   注意事項寫明：提供的資料是「被查詢人為要保人或被保險人」、有效及失效兩年內的人身保險契約為限。也就是說，失效超過兩年的保單不在紀錄內。申請人固定是你的會員資料，依註冊時的自然人憑證資料為準。

4. 確認自己的資料，按【送出申請】

   • 進入【申請投保紀錄】的【資料填寫】頁（流程共三步：申請須知、資料填寫、完成申請）。
   • 檢查申請人的姓名、生日、身分證字號是否正確。
   • 【是否曾更名】要選：選【否】；如果有改過名，選【是】並填更名前姓名，再按【新增】。
   • 確認聯絡資訊（寄送信箱、連絡電話、聯絡手機）。
   • 確認都正確後，點【送出申請】。
   💡

   結果檔案會寄到這裡填的電子信箱，請先確認信箱是常用且收得到信的。
   ⚠️

   【是否曾更名】是必填欄位。手冊未說明信箱能否在此頁修改，請以實際畫面為準。

5. 看到「您已完成投保紀錄申請」，可點【查看進度】

   • 送出後會跳出【您已完成投保紀錄申請】視窗。
   • 視窗會列出【案件編號】、被查詢人、寄送信箱。
   • 視窗紅字提醒：查詢投保紀錄約需 1～2 天工作天，查詢完畢結果將寄送到你申請時指定的 Email。
   • 想看辦理到哪裡，點【查看進度】。
   💡

   建議把【案件編號】記下來或截圖，之後查進度、問客服都會用到。

6. 查詢申請進度（【查詢申請紀錄】頁）

   • 在這頁可以看到你每一筆申請，每筆是一張卡片。
   • 卡片上有【申請日期】和【案件編號】。
   • 紅色卡片顯示【受理中】、有進度條，代表還在處理。
   • 綠色卡片顯示【已完成】，代表查詢完成。
   • 頁面上方也再次提醒：查詢投保紀錄約需 1～2 天工作天，結果會寄到你申請時指定的 Email。
   💡

   之後也可以從【我的保單】頁的【查詢申請紀錄】按鈕進來這一頁。

7. 申請完成：等信箱收信

   • 申請完成後，系統會在 1 至 2 天內，把查詢結果檔案寄到你的電子郵件信箱。
   • 收到信後，把結果檔案轉給你的保險顧問即可。
   ⚠️

   手冊只說「結果檔案寄至電子郵件信箱」，沒有說明檔案格式（是否為 PDF）、有沒有開啟密碼、檔案或連結的有效期限、是否可再次下載，這些請以實際收到的信件為準，不要自行推測。

申請理賠時，要先用手機證明「是你本人」。這一章說明有哪幾種驗證方式、怎麼操作，驗證完就能線上簽署文件。

1. 章節說明：先成為該保險公司會員

   • 這一章教你在申請理賠的流程裡，怎麼完成數位身份驗證。
   • 若要前往保險公司的會員專區，必須先是該公司的會員才能登入。

2. 行動理賠的整體流程（業務員協助）

   • 第 1 步：業務員在平板上協助你選擇服務、填寫基本資訊。
   • 第 2 步：填完後，業務員以簡訊或 QRCode 把連結給你的手機。
   • 第 3 步：在你的手機上，身份驗證二選一。
   • 第 4 步：確認同意書無誤後，進行文件數位簽署，就完成理賠申請。
   💡

   如果需要上傳診斷書、收據或其他影像資料，請依保單條款內容用手機拍照上傳。
   ⚠️

   須為白金會員才能使用【保險存摺帳號】這個驗證方式。

3. 行動理賠：收到驗證連結

   • 業務員先在平板輸入基本資訊，請你一起確認資訊是否正確。
   • 輸入完後，平板會顯示 QRCode，或是用簡訊把連結傳到你的手機。
   • 你點開連結（或掃 QRCode），就會進到【數位身分驗證】選擇畫面。
   • 畫面上有兩個選項：【強化版行動身分識別】和【保險存摺帳號登入】。
   ⚠️

   實際流程順序請以你投保的公司為準。畫面上方有倒數計時（示意圖為 239 秒），要在時間內完成。

4. 怎麼選驗證方式

   • 如果你不是保險存摺白金會員：可選【強化版行動身分識別】（MID）。
   • 如果你已經是保險存摺白金會員：可用【保險存摺帳號登入】來驗證。
   ⚠️

   選強化版 MID 要符合三件事：手機門號必須是受益人本人的門號，且不可為預付卡、親子卡、無框行動門號；要準備受益人身分證，做領補換發資料驗證；驗證時必須關閉 Wi-Fi，用手機 4G／5G 上網。詳細注意事項手冊指向「臺灣網路認證說明」連結。

5. 行動理賠：用強化版 MID 驗證

   • 點【強化版行動身分識別】。
   • 輸入【身分證字號】、選【電信公司】、輸入【行動電話】、輸入【出生年月日】（格式 YYYY-MM-DD）。
   • 輸入身分證左下角的領換補發資訊：【身分證發證日期】（民國年月日）、【身分證發證地點】、【身分證領補換類別】。
   • 勾選「我已閱讀並同意使用授權條款」，點【驗證】。
   • 驗證成功後，就可以進行線上文件簽署。
   💡

   身分證領換補發資訊在身分證卡片的左下角。
   ⚠️

   請在 300 秒內完成驗證。單日驗證錯誤達 3 次，要等隔日才能重新驗證。畫面頂端提醒：手機請關閉 WiFi、開啟行動網路；若為 iPhone 請關閉【私密轉送功能】。

6. 行動理賠：用保險存摺帳號驗證

   • 點【保險存摺帳號登入】。
   • 系統會自動偵測你的手機有沒有安裝保險存摺 APP。
   • 有裝：直接開啟 APP；沒有裝：改開瀏覽器前往保險存摺網頁版。
   • 登入成功後，就可以進行線上文件簽署。

7. 線上理賠流程：以保險公司帳號登入會員專區

   • 第 1 步：登入保險公司會員專區。
   • 第 2 步：選擇要申請的理賠服務並填寫理賠申請。
   • 第 3 步：在你的手機上，身份驗證二選一。
   • 第 4 步：確認同意書無誤後，進行文件數位簽署，完成理賠申請。
   💡

   如果需要上傳診斷書、收據或其他影像資料，請依保單條款內容拍照上傳。
   ⚠️

   須為白金會員才能使用此驗證方式；實際流程順序請以你投保的公司為準。

8. 線上理賠：從會員專區進入驗證

   • 輸入帳號、密碼，登入保險公司會員專區。
   • 在理賠申請頁面點【進行數位驗證】。
   • 進入【數位身分驗證】選擇畫面，選一種方式驗證。
   ⚠️

   圖中保險公司頁面為「示意」，實際畫面與順序以你投保的公司為準。

9. 線上理賠：怎麼選驗證方式

   • 不是白金會員：可選【強化版行動身分識別】。
   • 已是白金會員：可用保險存摺帳號登入驗證。
   ⚠️

   選強化版 MID 的條件同行動理賠：手機門號須為本人且不可為預付卡、親子卡、無框行動門號；準備身分證做領補換發驗證；關閉 Wi-Fi、用 4G／5G。

10. 線上理賠：用強化版 MID 驗證

    • 點【強化版行動身分識別】，依指示輸入資料。
    • 輸入身分證左下角的領換補發資訊，勾選「同意」，點【驗證】。
    • 驗證成功後，就可以進行線上文件簽署。
    ⚠️

    請在 300 秒內完成驗證。單日驗證錯誤達 3 次，要等隔日才能重新驗證。

11. 線上理賠：用保險存摺驗證

    • 點【保險存摺帳號登入】。
    • 系統自動偵測手機有沒有裝保險存摺 APP，沒有的話會打開瀏覽器前往網頁版。
    • 開啟並登入成功後，就可以進行線上文件簽署。

12. 線上理賠：直接用保險存摺帳號登入會員專區

    • 第 1 步：在保險公司會員專區點【保險存摺帳號】按鈕登入。
    • 第 2 步：選擇要申請的理賠服務並填寫理賠申請。
    • 第 3 步：確認同意書無誤後，進行文件數位簽署，完成理賠申請。
    💡

    這種登入方式已經驗證過帳號，不用再多做一次身份驗證。如果需要上傳診斷書、收據等影像，請依保單條款拍照上傳。
    ⚠️

    須為白金會員才能使用；實際流程順序請以你投保的公司為準。

13. 線上理賠：用保險存摺帳號登入的畫面

    • 在保險公司登入頁，點【以保險存摺帳號登入】綠色按鈕。
    • 到理賠申請頁點【進行數位驗證】，因為帳號已驗證過，會直接前往文件簽署。
    • 轉導成功後，就能進行線上文件簽署。簽署頁有【簽署】與【取消簽署】兩個按鈕，並有倒數計時。
    ⚠️

    圖中為示意畫面，實際順序以你投保的公司為準。

14. 線上理賠：從保險存摺的【便利入口】登入

    • 第 1 步：登入保險存摺（網頁版或 APP）。
    • 第 2 步：前往【便利入口】。
    • 第 3 步：選你要前往的保險公司。
    • 第 4 步：做 OTP 驗證（簡訊或 Email 收驗證碼）。
    • 第 5 步：到保險公司會員專區，確認同意書無誤後進行數位簽署，完成理賠申請。
    💡

    需要上傳診斷書、收據等影像，請依保單條款拍照上傳。
    ⚠️

    須為白金會員才能使用便利入口；實際流程順序以你投保的公司為準。

15. 便利入口：登入並選擇保險公司

    • 第 1 步：登入保險存摺（輸入身分證字號、密碼、圖形驗證碼，點【登入】）。
    • 第 2 步：點上方選單圖示。
    • 第 3 步：選【便利入口】。
    • 第 4 步：在公司清單中選你要前往的保險公司。
    💡

    如果用的是 APP 版，可以在頁面下方直接看到【便利入口】。
    ⚠️

    如果清單中沒看到你投保的公司，代表該公司尚未提供此服務。

16. 便利入口：收驗證碼（OTP）並登入

    • 第 5 步：在【OTP驗證】頁點【寄驗證碼】。
    • 到手機簡訊或電子信箱查看一次性驗證碼，輸入驗證碼後點【驗證】。
    • 第 6 步：登入成功後，就可以進行線上文件簽署。
    ⚠️

    驗證碼只需要輸入數字，英文字母只是用來識別簡訊。寄發驗證碼後，請在 180 秒內輸入。

17. 驗證完成，進行線上文件簽署

    • 驗證完成後，就會進入線上文件簽署。
    • 簽署的操作請看手冊的 F 章節。

保險公司請你線上簽同意書時，在手機上看完內容、按一下就能完成簽署，不想簽也可以取消。

1. 查閱同意書並完成簽署

   • 進入【同意書預覽】頁面後，先把同意書內容從頭看完。
   • 確認內容沒問題，點【簽署】按鈕（按鈕上方會顯示倒數時間）。
   • 簽署完成後會跳出【文件簽署訊息】視窗，點【確定】。
   • 按【確定】後會自動回到保險公司的服務網站。
   💡

   畫面上會有倒數計時，看到剩餘時間就代表還可以簽。
   ⚠️

   必須在 30 分鐘內完成簽署。超過時間要重新做身分驗證，才能再簽。

2. 取消簽署

   • 在【同意書預覽】頁面，點紅色的【取消簽署】按鈕。
   • 跳出「確定要取消文件簽署？」的視窗，再點一次【取消簽署】。
   • 系統會結束簽署流程，並回到保險公司網站。
   💡

   跳出的視窗右上角有 X，不想取消可以關掉視窗繼續簽。
   ⚠️

   取消後這次的簽署就結束了，要簽的話得重新進入流程。

想知道理賠申請有沒有被轉送到各家保險公司，登入保險存摺後就能查到轉送進度。

1. 進入方法一：從快捷功能進入

   • 登入保險存摺，來到【存摺總覽】頁面。
   • 在上方的【快捷功能】區，點【理賠轉送進度】。

2. 進入方法二：從選單進入

   • 點上方選單的【保單功能】，再點【保單進階功能】。
   • 在【保單進階功能】頁面，點【理賠案件申請轉送進度查詢】。

3. 查看轉送進度

   • 頁面會列出每一筆理賠案件的卡片，上面有理賠類別、保險公司、案件編號、申請時間和轉送進度。
   • 想篩選的話，可用上方的【理賠類別】和【保險公司】下拉選單。
   • 看卡片右下角的狀態，例如「已完成」。
   💡

   同一件理賠會依首家、轉收家分成好幾張卡片，每張代表一家保險公司。
   ⚠️

   這個頁面只顯示「轉送」進度，不顯示保險公司「受理」進度。要問受理情形請洽保險公司。

把收到的電子保單 PDF 傳上去，就能確認這份保單是不是真的、有沒有被改過，也能回頭查過去的驗證結果。

1. 進入方法一：從快捷功能進入

   • 登入保險存摺，來到【存摺總覽】頁面。
   • 在上方的【快捷功能】區，點【電子保單驗證】。

2. 進入方法二：從選單進入

   • 點上方選單的【保單功能】，再點【保單進階功能】。
   • 在【保單進階功能】頁面，點【上傳電子保單驗證】。

3. 上傳電子保單

   • 進入【上傳電子保單】頁面，點中間圓形的【請點擊選擇檔案】。
   • 選好電子保單的 PDF 檔。
   • 點【送出】。
   ⚠️

   只能上傳 PDF 檔，檔案不可超過 25MB。超過的話，要洽壽險公會協助。

4. 看驗證結果

   • 送出後，畫面會顯示【保單驗證結果】。
   • 出現綠色打勾「保單驗證成功」：代表你上傳的檔案和區塊鏈上存證的內容一致。畫面會顯示保險公司名稱、保單號碼、保單模式和驗證時間。
   • 成功時可以點【寄發驗證結果】，系統會把驗證結果 PDF 寄到你的信箱。
   • 出現紅色叉叉「保單驗證失敗」：代表檔案和區塊鏈存證的內容不同，請聯絡你的保險公司或保險業務員。
   • 要回前一頁，點【回保單進階功能】。
   ⚠️

   失敗畫面上寫的說明是「此保險商品不存在，請聯絡您的保險公司或保險業務員」。手冊沒有說明所有失敗原因，不確定時請直接問保險公司。

5. 收驗證紀錄信件

   • 在驗證成功畫面點【寄發驗證結果】。
   • 到你登記的信箱，找主旨為「[保險存摺] 電子保單驗證紀錄查詢結果檔」的信。
   • 信裡附有一個驗證結果 PDF 檔。
   ⚠️

   Gmail 可能顯示「附件加密警告」，因為附件有加密、系統無法掃描。確定是這封信、寄件人認得，再下載。信裡有留客服電話 (02)2561-2144 和免付費專線 0800-221-348 可以問。

6. 進入保單驗證結果查詢

   • 進入【保單進階功能】頁面。
   • 點【保單驗證結果查詢】。

7. 查看過去的驗證紀錄

   • 頁面會列出你做過的驗證紀錄，每筆有案件編號、驗證時間和結果。
   • 想篩選結果，用【驗證結果】下拉選單（預設「顯示全選」）。
   • 驗證成功的紀錄，卡片上可點【寄發驗證結果】重新寄一次。
   • 驗證失敗的紀錄會顯示紅色叉叉和「驗證失敗」。

從保險存摺一鍵跳到各保險公司的會員專區，不用再另外找網址、重新登入。

1. 點選便利入口

   • 登入保險存摺，點上方選單的【會員專區】。
   • 在下拉選單點【便利入口】。
   ⚠️

   要先升級為白金會員，並且先註冊好保險公司的會員帳戶，才能使用。

2. 選擇保險公司

   • 進入【保險公司便利入口清單】頁面。
   • 點你想進入的保險公司。
   💡

   清單上有臺銀、台灣、保誠、國泰、凱基、新光、遠雄、第一金、富邦、友邦、元大、全球、法國巴黎人壽，以及富邦產險。
   ⚠️

   清單只列出有提供便利入口功能的保險公司，沒列出的就不能用這個功能。

3. 輸入簡訊驗證碼（OTP）

   • 進入【OTP驗證】頁面，點【寄驗證碼】。
   • 到手機收簡訊，把驗證碼填進【驗證碼】欄位。
   • 點【驗證】。
   ⚠️

   驗證碼的有效時間是 3 分鐘，超過要重新寄。

4. 閱讀告知事項並同意

   • 出現【個人資料蒐集、處理及利用 告知事項】頁面。
   • 把告知事項往下拉到最後。
   • 勾選下方的方框。
   • 點【我同意】。
   ⚠️

   沒有把告知事項拉到最底，方框是勾不起來的。

5. 進入保險公司網站

   • 按【我同意】後，會自動進入保險公司的窗口網站。
   • 電腦和手機都可以使用。
   💡

   手冊另有提醒：用完請在保險公司網站登出，並關閉瀏覽器，保護資料安全。